近期，浙江嵊州警方在办理一起电信网络诈骗案的过程中发现，犯罪嫌疑人诈骗的赃款并没有汇入自己的户头，反而被人中途“截胡”了！巡线追踪，民警发现，以李某为首的犯罪团伙从买卖银行卡、为诈骗团伙洗钱过程中找到“灵感”，“截流”诈骗赃款，从而牟取暴利。

小伙遭遇“彩票”诈骗，资金去向诡异

今年5月，嵊州警方接到市民杨先生报警，称有一陌生男子加其微信，告诉他某APP平台有程序漏洞，可以买彩票稳赚不赔。在对方唆使下，杨先生下载了该APP，在充值小额试水获得不菲收益后，杨先生再次充值9000余元。然而，这次转账后，杨某无法在平台操作也无法进行提现，对方告知因其违规操作，系统将账号锁住了，需要缴纳11888元保证金后方可解冻。直到此时，杨先生才意识到自己被骗了。 

接到报警后，嵊州市公安局刑侦大队立即对此案展开调查，通过分析杨先生的银行账户，民警发现被骗的钱款转入到云南昆明一名李姓男子的银行卡中。令警方奇怪的是，李姓男子近期曾频繁出入银行，大大方方地取钱。这么快就找到了狡猾诡诈、擅于隐藏的诈骗团伙？这与以往的侦办经验不相符啊！

带着疑问，办案民警在云南、四川等地落地锁定了多名涉案嫌疑人，组织多名警力赴三省展开收网行动，共抓获以李某为首的犯罪嫌疑人16名。 

然而，接下来的调查让民警大跌眼镜：李某团伙并不是诈骗杨先生的诈骗分子！

涉足灰色产业，利用挂失手段“截胡”赃款

嵊州警方深入调查发现，在昆明当地一些没有工作、游手好闲的年轻人常常到各个银行办理银行卡，随后转卖给他人，以此赚取300至500元不等的“辛苦费”。而李某就是以收购、倒卖银行卡赚取差价为生。当然，李某心知肚明，那些所谓“客户”卡里的钱，多是些来路不明的钱。 

2019年6月，李某将收购来的银行卡套件卖给福建泉州某“客户”后，久久未收到其付款。在好友杨某的提示下，李某通过某平台查询到卡中有钱，便将卡通过某种手段挂失后取出了里面的钱。 

“这样来钱的速度太快了！”尝到了甜头的李某，仿佛找到了生财之道，逐渐不满足于买卖银行卡赚取小钱的生意，开始组织更多人谋划吃“黑钱”。

警方调查发现，李某团伙将银行卡卖给“客户”后，会安排专门的团伙成员盯着账户，一旦有资金进入就通过网银转账予以截取非法占有。据调查，在不到一年时间，李某团伙因此获利40余万元。 

目前，该犯罪团伙已被嵊州警方移送起诉。

“黑吃黑”案件背后，是细思极恐的真相

纵观整个案件，正是因为部分年轻人为了蝇头小利贩卖自己的银行卡，甘心沦为犯罪团伙的“帮凶”，李某等人才有机会收集、贩卖银行卡，从而成为幕后诈骗团伙资金中转的其中一环，为诈骗分子提供通信、资金结算等各方面的帮助，让真正的诈骗团伙隐藏得更深。可以说，这类黑灰产业链的发展给案件侦查带来了前所未有的挑战。

利剑出鞘，绝不手软。公安机关会继续保持对此类犯罪的严打高压态势，切实保障人民群众的财产安全。同时提醒广大市民：防范电信网络诈骗，以防为主，以防为上，切记“不听不信不转账”，不给犯罪分子可乘之机。

【来源】  中国警察网